揭网络“跑分”黑产骗局 度小满提醒用户防范洗钱风险

科技
2021
04/13
10:37
51货源网官网

“只需缴纳最低200元的押金,就可以参与抢单,最高按2%获得佣金,一天稳赚2000元……”

我们在朋友圈看到十分诱人的“跑分”网络兼职,背后蕴藏着洗钱风险。一些非法网络平台通过自建跑分平台,利用部分风险意识薄弱群众贪图收益的心里,诱导其出租出借个人收款码或者银行卡,变相为赌博、电诈等网络黑灰产业提供洗钱通道。为避免“跑分”陷阱,度小满金融提示社会公众注意保护个人信息,增强风险意识,不要被高额利润诱惑而随意提供个人的身份信息及金融账户,避免沦为受害者或违法犯罪的帮凶!

近日,度小满金融对“跑分”进行了科普,我们不妨来看一看。

什么是“跑分”

所谓“跑分”,是指利用收款码,交付保证金后为别人进行代收款赚取佣金的行为,“跑分平台”则是披着网络兼职的外衣,招揽会员上传支付二维码并充值押金,然后通过搭建平台网站,以类似网约车“抢单”的模式运作,帮助上游犯罪收取违法资金,进而将非法资金进行洗白。

“跑分”流程是怎样的?

跑分平台团伙已经形成了“消费用户—平台会员—跑分平台—跑分需求方”的资金流转闭环路径。具体流程如下:

1)平台会员把收款码提供给跑分平台,同时缴纳一定的保证金;

2)跑分平台在收到放单及佣金后将收款码租借给跑分需求方;

3)消费用户通过跑分需求方提供的二维码进行付款;

4)平台会员收到款项及佣金后,跑分平台与跑分需求方进行资金清算。

“跑分”对用户的危害

1)网络“跑分”,听起来似乎收付款就能轻松“日入千元”,但实际上这背后蕴含着一系列黑产与骗局。比如骗取押金。由于“跑分”的前提是缴纳押金、保证金,高额的押金让“跑分”成为高风险的活动,对方不仅是陌生人,还可能是想“空手套白狼”的代理,或是黑灰产的从业人员。因此,一旦遇到不靠谱的上家,这钱就很可能打水漂。

2)很多“跑分”平台都需要详细的个人信息注册,其中包括银行卡帐号、邮箱、身份证、手机号码等;而这些个人信息一旦被不法分子收集利用,后果不堪设想,可能被推销电话、诈骗电话、垃圾邮件骚扰,还可能面临账户密码被盗,甚至仿冒用户的身份进行贷款。

3)平台会员的收款码被用于电信诈骗、网络赌博等违法犯罪活动,实质就是洗钱。不知情的会员参与此类“兼职”,在承担经济损失风险的同时,还需要承担相应的法律责任。根据刑法关于“洗钱罪”立案标准,为洗钱行为“提供资金账户“会被立案追诉,最高刑罚是“处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%—20%罚金。同时被公安认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的用户,银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。

度小满金融作为反洗钱义务主体,严厉打击洗钱上游犯罪行为,温馨提示社会公众,“跑分”不但违反了国家相关法律法规,而且严重影响用户账号的安全使用,侵害用户的合法权益,给用户带来押金被骗、信息泄露、为违法活动洗钱等重大风险。用户不要随意向他人转借收款码;不轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑,参与洗钱等违法违规活动,避免遭受财产损失和承担法律责任。

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